"세무·부동산 아우르는 '투자 원팀'... 고액토토 커뮤니티 맞춤 전략 찾아주죠"
파이낸셜뉴스
2025.04.07 18:48
수정 : 2025.04.07 18:48기사원문
이미숙 KB골드앤와이즈더퍼스트 압구정센터장
KB골드앤와이즈더퍼스트 이미숙 압구정센터장(사진)은 7일 "향후 금리가 하락할 때 채권 차익의 비과세를 간과할 수 없어 장기채를 많이 선호한다"며 이 같이 말했다. 금 투자도 미국의 금리 동향을 가장 중요한 변수로 꼽으면서도 "중장기 측면에서 분할매수 전략으로 금 실물이나 상장지수펀드(ETF)를 추천하다"고 덧붙였다.
KB골드앤와이즈더퍼스트는 금융자산 30억원 이상을 보유한 초고액토토 커뮤니티 한 사람을 위한 개인화 자산관리 솔루션을 제공하기 위해 KB금융그룹이 오랫동안 설계해 지난 2022년 선보인 프리미엄 자산관리(WM) 브랜드다.
이미숙 센터장은 "압구정 퍼스트센터에서는 가족 전체를 하나의 고객으로 보고 투자전략, 세무, 부동산 등 다양한 분야의 전문가를 '팀' 단위로 구성해 전담하는 고객관리 체계를 운연하고 있다"면서 "이들의 상속 및 증여 등의 고민을 신속하게 대응하고 풀 수 있도록 전담팀을 꾸린 것이 가장 큰 특징"이라고 전했다.
압구정점 초고액토토 커뮤니티들의 포트폴리오는 어떻게 다를까. 적극적인 투자유형인 고객의 포트폴리오는 주식 67%, 채권 31%, 대체투자 2%로 구성됐다. 물론 금융환경의 변화에 따라 주식, 채권, 대체투자 비중은 조정되지만 미국 비중 확대를 고객에게 추천한다. 그는 "토토 커뮤니티들은 단기적인 투자 결과에 일희일비하지 않는다"면서 "장기적으로 시장이 우상향하는 것만은 아니라서 변동성이 큰 시장에서 어떤 포트폴리오로 리밸런싱을 하는 구성이 중요하다"고 설명했다.
KB골드앤와이즈퍼스트에는 포트폴리오 전문가가 자산 리밸런싱을 프라이빗뱅커(PB)와 함께 고객에게 조언한다. '원팀'이 KB골든앤와이즈더퍼스트의 핵심 경쟁력인 셈이다.
이 센터장은 지난 1989년 국민은행에 들어와 PB라운지를 처음 선보인 2003년부터 PB 외길을 걸어온 대표적인 PB전문가다. 원팀을 강조하는 이 센터장의 PB 철학도 '팀워크'다. 그는 "혼자는 빨리 갈 수 있지만 멀리 가려면 함께 가야 한다"면서 "팀워크에서 결과물이 도출된다"고 거듭 강조했다. 변동장세 속의 고객의 자산관리도 결국 팀워크에서 나온다는 것이다.
이 센터장의 이 같은 철학은 두 번의 유방암 수술을 이겨내면서 더 강해졌다. 그는 "치료에 적극적으로 임할 수 있었던 원동력이 바로 KB"라고 강조했다.
실제 압구정점의 자산관리는 숫자보다는 사람(고객)을 중심으로 돌아간다. 이 센터장은 "트렌드보다 원칙, 거래보다는 관계를 우선해서 고객이 먼저 찾는 압구정 더퍼스트센터점이 될 것"이라며 "숫자보다는 사람을 중심에 두는 자산관리를 하겠다"고 말했다.
박소현 기자
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